却说唐僧见了那红孩儿变作的白嫩小童，被吊在树上，愚眼凡胎，怎识破其变化，只管上前救人。
唐僧近前看清了，说道：“那悟空，说甚妖精谈甚赶路，分明是心生懒惰，此分明乃是个人，怎是个妖精。”
唐僧心中有些埋怨。
行者默不作声，有道是‘事不过三’，他相劝不止三次，山中怎有如此小孩在此，事出古怪，定是妖精。
唐僧近前指定那小孩，问道：“你是那家的小孩，怎在此处吊着，你与我分说，我救你下来。”
那牛圣婴变作的小孩，眼中噙泪，叫道：“那长老，我是那山西处枯松涧那边的小孩，只因学艺不精，教我父吊在此处惩戒，我却已知错悔改，吊在此处甚久，身子不适，我父不知，放不得我。但请长老搭救，待回家中，我父定以万金表谢。”
唐僧再问：“学艺不精怎说？”
小孩说道：“长老不知，学的乃是个算术。”
唐僧道：“你年不过七八，怎学算术？”
小孩道：“长老，我家中乃是个巨富之家也，金银无数，家私巨万。你听我细细说道，家中有那黄水牛，骡马，猪羊合计不下数万只，更有那百来年穿不尽的绫罗，千年用不尽的金银，万年饮不完的美酒，只因我父独我一子，故使我常学算术，他日年老，教我继与家产。”
八戒闻言，眉开眼笑，道：“好大家业，好大家业。若这般家业与我，顿顿饱饭，亦吃不尽哩。”
唐僧道：“你这般年幼，怎地这般，我救你下来，送你归家，与你父好生说道。”
小孩喜道：“多谢长老，多谢长老。”
唐僧遂令八戒救下小孩。
八戒道：“我今救你下来，你可要记我好，送你归家，与我吃个十分饱，全了恩情。”
行者上前拦下，说道：“八戒，师傅，可要看个仔细，山中怎有这般小孩。”
那小孩知行者有些能耐本事，遂道：“家业甚大，家父喜静，故住此山中，怎地山中不能住人不成？”
行者正要再说。
八戒嚷嚷道：“哥啊，一小孩罢，怎地这般戒心，你莫生懒惰哩。我等救他下来，那时去他家中，和父亲好生说道，我们一同吃他家几日，纵是食肠大，亦吃不了他家百亩田价。”
说罢。
八戒将绳索解了，将小孩救了下来。
那小孩一下来，缩到唐僧身边，似惧怕行者等三人。
八戒不耐道：“你这小孩，端是无礼，我老猪救你，怎地怕我？”
小孩道：“你三人有些丑陋，我从未见过如此丑的和尚，先前在树上不曾细看，今时见了，恐生梦魇。”
唐僧拦下，说道：“徒弟们，你们三的相貌果有些使人害怕，这般，你们退去些，在后跟着，免得唬了此童。”
行者等三人听言往后退了些，约有三丈。
那小孩见了行者三人退后，再道：“长老，可使再退些，其相貌着实唬人，不如长老这般，见之即知乃是高僧。”
唐僧再使行者三人退远些。
行者三人只得听言回退。
那小孩望行者远离，露出得逞笑容，他驾云雾至半空，使了个弄风的本事，刮场旋风，飞砂走石，但见那风呼啸，将岭上树木连根拔，黄沙迷目人难走。
那行者一众遭了恶风所袭，八戒沙僧遭风刮退，独是行者神通广大，口中念诀，使个重身法，身形如山，恶风撼不得他，知是妖精当面，掣出金箍棒，要来搭救唐僧。
红孩儿现了本相，半云半雾，他见行者不惧恶风，他暗惊道：“是个有本事的，不与他争斗，将唐僧捉走，看他有什么法子。”
说罢。
红孩儿刮得恶风，将唐僧给卷走，他随着云雾往火云洞中去。
行者来得急，一棒打去，只打个风尾，教红孩儿捉走唐僧。
那风刮散，行者折返，但见白龙马战战兢兢的，八戒四脚朝天，崖下呻吟，沙僧跌跌撞撞，不知到了何处，行李担子，丢在路边，无人问津。
行者上前，将行李担子挑起，又将八戒和沙僧扶起，道：“你二人怎说。”
八戒上来，道：“哥啊，好大风，这风怎来的。”
沙僧四下乱张，找不得师父，惊道：“大师兄，二师兄，师父不见了。”
行者笑道：“我早说那是个妖精变得，只管赶路，我有个眼力，他近不得我等身，若近身了，定教我一棒了账，怎奈师父百般不信，今时定是教妖怪卷走了。”
沙僧慌了道：“大师兄，这如何是好？”
八戒六神无主，呆坐地上。
行者上去扯住八戒，说道：“八戒，你坐在这儿作甚？还不去起身。”
八戒问道：“哥啊，你赶我去那儿。”
行者道：“你常说分行李，今时不正好分行李。你一路上多挑行李，多分你一成，白龙马有功，分一些，我有些家业，就少分些。”
八戒眉开眼笑，道：“好，好，好！这就去分，我们各寻山头，闲时定要再聚。”
行者道：“正是如此。”
沙僧闻听，将二人扯住，惊道：“大师兄，二师兄，怎说这话，我等蒙受菩萨点化，皈依沙门，决心西去，取得真经，成就正果，路途降魔炼怪，不敢有误，今时怎能言弃。”
行者道：“奈师傅不曾听言，每每不曾听我，只顾动那凡心，我意懒心灰，自说散去。”
八戒犹豫再三，劝道：“哥啊，今分不得行李，是我失言胡说，他日定听你的。”
行者道：“果真？”
八戒道：“果真。”
行者笑道：“也罢，也罢。既二位兄弟齐心，那我等便救一救师傅。你二人将马匹行李收整，我遣山神土地来问，看那妖精是何等来头。”
八戒沙僧得令，前去收整。
行者口中念诀，拘了此地山神土地，但见一伙土神山神遭遣来，这一片高的，那一片矮的，数一数有个六十来人。